کاربرد داده کاوی در بانکداری مالی
بانکداری و سرمایه گذاری امروز تا حد زیادی با خدمات آنلاین مرتبط است، که کنترل وضعیت را کمی دشوار می کند. اما داده کاوی در این حوزه به منابع انسانی نیز رسیده است. کاربرد داده کاوی در بانکداری و سرمایه گذاری چندان پیچیده نیست. در واقع داده کاوی با یافتن الگوها، روابط علت و معلولی و همچنین همبستگی های پنهان اطلاعات بازار و تجاری، مشکلات مالی بانک ها و مؤسسات مالی را به راحتی حل می کند. با در دست داشتن این اطلاعات و تحلیل‌ها، روسای این بخش‌ها می‌توانند بازار را بهتر بخش‌بندی و هدف‌گذاری کنند و در جذب و حفظ مشتریان خود موفق‌تر باشند.
اغلب در بانکداری برای تعیین احتمال بازپرداخت وام توسط وام گیرنده استفاده می شود. همچنین معمولاً برای کشف تقلب مالی استفاده می شود.
داده کاوی در بانکداری برای جذب مشتریان می تواند با استفاده از اطلاعات داخلی مانند اطلاعات مشتریان، بررسی سابقه و اقدامات یا دلیل آنها با استفاده از اطلاعات به دست آمده از خارج از سازمان مانند شبکه های اجتماعی و یا گاهی اوقات ترکیبی از این موارد استفاده شود.
مزایای داده کاوی برای تجزیه و تحلیل داده های مالی:
- کارآمد
- تاثير گذار
- دقیق
- مقیاس پذیر
- اقتصادی (مقرون به صرفه)
تکنیک های داده کاوی مربوط به امور مالی را می توان در دسته بندی هایی که در زیر آورده شده است استفاده کرد:
- اوج فروش
- سود ناخالص و فروش خالص
- انبار کردن
داده کاوی (Data Mining)
داده کاوی یک زمینه کاملاً قوی برای انجام بررسی پیشرفته داده‌ها است و همچنین تکنیک‌ها و مکانیسم‌هایی را از آمار و یادگیری ماشین انجام می‌دهد. هوش تجاری و برنامه های کاربردی تجزیه و تحلیل پیشرفته از اطلاعات تولید شده توسط آن استفاده می کنند که شامل تجزیه و تحلیل داده های تأیید شده است.
تجزیه و تحلیل مالی داده ها برای تجزیه و تحلیل اینکه آیا کسب و کار برای سرمایه گذاری سرمایه ای پایدار و سودآور است بسیار مهم است. تحلیلگران مالی تجزیه و تحلیل خود را بر روی ترازنامه، صورت جریان وجوه نقد و صورت سود و زیان متمرکز می کنند.
از تکنیک های داده کاوی برای استخراج الگوهای پنهان و پیش بینی روندها و رفتارهای آتی در بازارهای مالی استفاده شده است. تکنیک های پیشرفته آماری، ریاضی و هوش مصنوعی معمولاً برای استخراج چنین داده هایی، به ویژه داده های مالی با فرکانس بالا، مورد نیاز است.
نمونه/مثال:
مدل های ریسک مالی که با استفاده از ابزارهای داده‌کاوی توسط بانک ها و شرکت های کارت اعتباری ساخته شده اند.
داده کاوی همچنین نقش مهمی در بازاریابی ایفا می کند (مانند کشف تقلب، برنامه های مالی).
لاسنس Power BI
داده کاوی می تواند در زمینه های زیر کمک کند:
- کشف پولشویی و سایر جرایم مالی: پولشویی یک فعالیت مجرمانه برای تبدیل پول سیاه به پول سفید است. در دنیای امروز، رویکردهای داده‌کاوی به گونه ای توسعه یافته است که تکنیک های مناسبی را برای شناسایی پولشویی در نظر گرفته است. روش شناسی داده کاوی رویکردی را برای مشتریان بانک به منظور شناسایی یا بررسی شناسایی اثر ضد پولشویی ارائه می دهد.
- پیش‌بینی پرداخت وام و تحلیل سیاست اعتباری مشتری: توزیع وام بخش اساسی تجارت هر بانک است. سیستم پیش‌بینی وام به‌طور خودکار اندازه ویژگی‌های استفاده شده در آن را محاسبه می‌کند و همچنین داده‌های مربوط به اندازه آن را آزمایش می‌کند. بنابراین داده‌کاوی به مدیریت تمام داده های حیاتی و پایگاه داده های بزرگ آنها با کمک مدل های خود کمک می کند.
- طبقه بندی و خوشه بندی مشتریان برای بازاریابی هدفمند: رویکردهای داده‌کاوی همراه با بازاریابی با هم کار می کنند تا یک بازار خاص را هدف قرار دهند، همچنین از تصمیمات بازار حمایت و تصمیم می گیرند. با داده کاوی، به حفظ سود، حاشیه و غیره کمک می کند و تصمیم می گیرد که کدام محصول برای انواع مختلف مشتری بهترین است.
- طراحی و ساخت انبارهای داده برای تجزیه و تحلیل داده های چند بعدی و داده‌کاوی: سازمان موفق به بازیابی یا انتقال داده ها به انبارهای داده بزرگ مختلف می شود، بنابراین رویکردها یا روش های مختلف داده کاوی به حجم زیادی از داده ها کمک می کند که می توانند به درستی تجزیه و تحلیل شوند. به همان اندازه دقیق همچنین حجم عظیمی از تراکنش ها را بررسی می کند.
برای خرید لایسنس نرم افزار Power BI ، می‌توانید از خدمات ما استفاده نموده و درخواست خود را از طریق فرم زیر ثبت نمایید.